Senior Enterprise en ALM Risk Manager (M/V/X)

Europabank werd in 1965 opgericht en maakt sinds 2004 deel uit van de groep Crelan. Doorheen de geschiedenis zijn wij uitgegroeid tot een rendabele retailbank met 47 agentschappen en 400 personeelsleden. Doordacht en verantwoord groeien is steeds onze belangrijkste doelstelling.

Onze klanten zijn particulieren, zelfstandige ondernemers en KMO’s. Wij onderscheiden ons in het Belgische bankenlandschap door enerzijds dicht bij onze cliënten te staan en steeds het persoonlijk contact na te streven. Anderzijds bieden wij eenvoudige, kwalitatieve en transparante producten aan.

Ben jij een ervaren risk manager met sterke interesse in enterprise & transversal risk, ALM, kapitaal, liquiditeit en rentegevoeligheid? Werk je graag onafhankelijk, denk je kritisch en wil je impact hebben op strategische beslissingen? Dan is dit de perfecte uitdaging voor jou!

Als Senior Enterprise & ALM Risk Manager ontwikkel en bewaak je robuuste enterprise- en ALM-risicokaders. Vanuit de onafhankelijke tweede lijn challenge je risk appetite, ICAAP/ILAAP, stresstesten, kapitaal- en liquiditeitsplanning, IRRBB en bredere balansrisico’s.
Je focust op materiële risico’s en bouwt mee aan een toekomstgerichte risicofunctie dicht bij de strategische besluitvorming.

Enterprise & transversal risk (o.m. data, model, ESG)

• opstellen en actualiseren van risk appetite framework, riskbeleid en richtlijnen
• definiëren en challengen van risk appetite, limieten, KRI’s en rapportering
• vertalen van regelgeving en groepsstandaarden naar pragmatische kaders
• bewaken van de consistentie tussen strategie, risicoprofiel, kapitaal, liquiditeit en risicobeheer

• challengen van ALM-assumpties, rentegevoeligheid, NII/EVE-impact en liquiditeitsanalyses
• deelname aan ALCO en relevante governancecomités vanuit 2e-lijnperspectief
• toetsen van balans- en treasurybeslissingen aan risk appetite, beleid en limieten
• formuleren van duidelijke, onderbouwde risicoadviezen

• bijdragen aan en challengen van ICAAP-, ILAAP-, stresstestprocessen
• beoordelen van scenario’s, sensitiviteiten, management actions en kapitaal-/liquiditeitsbuffers
• duiden van resultaten voor management en governancecomités
• versterken van de link tussen businessplan, risicoprofiel en financiële planning

• opvolgen van KRI’s, limieten, trends en emerging risico’s
• rapporteren aan management, ALCO en comités
• uitvoeren van diepgaande analyses rond balansstructuur, liquiditeit, funding, rentegevoeligheid en concentraties
• challengen van modellen, data, assumpties en risicometingen
• integreren van risico in RAF, ICAAP/ILAAP, recovery planning, ALCO en strategische projecten
• fungeren als paartner voor Finance, Treasury/ALM, business en directie
• samenwerken met eerste en derde lijn, groepsentiteiten, auditoren en toezichthouders

• opvolgen van actieplannen en aanbevelingen
• escaleren van materiële risico’s, limietoverschrijdingen en tekortkomingen
• bewaken van beheersmaatregelen en structurele verbeteringen

• master diploma in economie, financiën, handelsingenieur, actuarieel/wiskundige richting of gelijkwaardig door ervaring
• minstens 3 jaar relevante ervaring in risk management, ALM, treasury, finance, audit of banktoezicht
• sterke kennis van enterprise risk management, RAF, ICAAP/ILAAP, ALM, IRRBB, liquiditeitsrisico en bankregelgeving
• sterk communicatief in het Nederlands en Engels, met het vermogen om complexe materie helder te synthetiseren
• analytisch, kritisch, onafhankelijk en pragmatisch
• oplossingsgericht, stakeholdergericht en comfortabel in interactie met senior management
• hoge integriteit en sterk verantwoordelijkheidsgevoel