Financieel Adviseur Bank

Je praat graag met mensen over hun plannen en financiële toekomst. Je hebt interesse in beleggen, herkent commerciële kansen en neemt zelf initiatief om klanten verder te helpen.

Voor een bankkantoor met ongeveer twintig collega’s, verspreid over meerdere locaties, zoekt Selectic een Financieel adviseur. Je bent welkom als starter met een bachelor- of masterdiploma, maar ook als je al ervaring hebt en je expertise verder wilt uitbouwen.

Wat ga je doen?

Je wordt een vertrouwd aanspreekpunt voor particuliere klanten. Je leert hun persoonlijke situatie kennen, bespreekt hun plannen en ontdekt wat zij met hun vermogen willen bereiken.

Beleggingen en vermogensopbouw vormen een belangrijk onderdeel van je werk. Je bespreekt hoe klanten hun spaargeld kunnen laten groeien en welke oplossingen aansluiten bij hun financiële situatie, doelstellingen en risicoprofiel.

Daarnaast kijk je naar het bredere financiële plaatje:

• Verzekeringen en bescherming: hoe kunnen klanten zichzelf, hun gezin en hun vermogen beschermen?
• Pensioenvoorbereiding: welke stappen kunnen zij vandaag zetten voor hun financiële toekomst?
• Kredieten: welke financiering past bij hun woningplannen of andere persoonlijke projecten?
• Nalatenschap: welke wensen en vragen leven er, en wanneer betrek je een specialist?

Je werkt toe naar het beheer van een eigen portefeuille van ongeveer vierhonderd klanten. Hoe snel je die verantwoordelijkheid opneemt, hangt af van je kennis en ervaring.

Je volgt je klanten actief op. Je neemt zelf contact op, nodigt hen uit voor een gesprek en merkt wanneer hun situatie verandert. Komt er spaargeld vrij, verandert hun gezinssituatie of denken ze aan hun pensioen? Dan bekijk jij samen met hen welke stappen passend zijn.

Je combineert advies met commerciële actie. Je ziet kansen, doet concrete voorstellen, bespreekt twijfels en volgt op tot er een beslissing valt. Je bouwt ook je netwerk uit en trekt nieuwe klanten aan via persoonlijke contacten en aanbevelingen.

Je hoeft geen koude bellijsten af te werken. Wel werk je met duidelijke commerciële doelstellingen en neem je verantwoordelijkheid voor je resultaten.

Je hebt een bachelor- of masterdiploma en een duidelijke interesse in beleggen, vermogensopbouw en financiële dienstverlening. Een economische of financiële opleiding is een troef.

Sta je aan het begin van je loopbaan? Dan zoeken we vooral leergierigheid, commerciële aanleg en initiatief. Je wilt je verdiepen in de financiële wereld en bent bereid om via opleidingen, begeleiding en zelfstudie de nodige kennis op te bouwen.

Heb je al relevante ervaring? Dan krijg je de ruimte om daarop verder te bouwen, klantenrelaties te ontwikkelen en je expertise verder te verdiepen.

Verder herken je jezelf hierin:

• Je weet van aanpakken. Je neemt zelf contact op, pikt kansen op en volgt afspraken consequent op.
• Je hebt commerciële feeling. Je haalt voldoening uit goed advies dat leidt tot een concrete oplossing voor de klant.
• Je legt gemakkelijk contact. Je stelt mensen op hun gemak, luistert aandachtig en durft door te vragen.
• Je werkt graag naar resultaten toe.
• Je wilt blijven leren. Je houdt je kennis actueel en maakt tijd om nieuwe materie onder de knie te krijgen.
• Je werkt zorgvuldig. Je houdt dossiers op orde en gaat discreet om met persoonlijke en financiële informatie.
• Je communiceert vlot en professioneel in het Nederlands.